Cos'è una coppia di valute?
Il mercato dei cambi risale a più di cinquecento anni fa, ma il mercato che tutti conosciamo oggi è stato fondato solo 50 anni fa, negli anni '70. Da quel momento in poi, le valute mondiali non furono più sostenute dall'oro, il che significava che diventavano merci che le persone potevano usare per commerciare e investire, senza il loro legame formale con l'oro. Il mondo del trading fa riferimento ai dollari USA come MVP delle valute mondiali. Laddove una volta l'oro brillava, sono sorti i dollari statunitensi, che sono diventati dominanti per il tasso di cambio, mettendo effettivamente alle strette l'oro sul mercato. Anche il tasso delle materie prime è in gran parte determinato dai dollari USA.
Cos'è una coppia di valute? In parole semplici sono due valute, una che funge da merce e l'altra da misura di valore. Fondamentalmente, ne usi uno per acquistare l'altra ed entrambi quotati l'uno contro l'altro. La domanda di ‘merce’ guida il tasso di cambio della valuta estera. Vediamo un esempio reale. Prendiamo la coppia EURUSD: il tasso di cambio EUR è valutato in termini di USD, ovvero un euro è costituito da un determinato numero di dollari. Se osserviamo USDJPY, il tasso di cambio ti darà il numero di yen giapponesi che riceverai per ogni dollaro.
Cosa sono i CFD su Forex?
Le coppie di valute sono piuttosto poco volatili come strumenti finanziari. Fondamentalmente, significa che la variazione di prezzo non è forte, rendendo le coppie di valute popolari tra i trader, poiché hanno minori possibilità di movimenti di prezzo drastici. È molto raro che il tasso di cambio di una coppia di valute aumenti/diminuisca di oltre l'1% in una sessione trading. Ecco perché potresti aver notato che quando devi cambiare valuta presso la filiale della tua banca locale o di fare trading su FX: l'importo delle commissioni addebitate ti faranno pentire di aver mai fatto ricorso a questo tipo di denaro- fabbricazione.
I broker cercano sempre di ottenere più clienti per i prodotti finanziari FX. Questo è esattamente il motivo per cui si orientano verso una strada diversa: contratti per differenza (CFD) su Forex con un'elevata leva finanziaria. Ecco dove si può guadagnare. Una cosa che spicca di più qui sono le commissioni: la grande differenza tra il semplice trading su FX e i CFD su FX. Puoi trarre profitto dalla leva con CFD su coppie di valute quando le valute aumentano o diminuiscono di valore, ad esempio, comprando e vendendo. Ma c'è di più. Se hai dei dubbi sull'investimento, i broker ti coprono le spalle: alcuni offrono trading di contratti la cui dimensione è una frazione del contratto corrispondente, quindi sei praticamente fuori dai guai perché investi molto meno del tuo investimento su FX.
Quali fattori influenzano i tassi di cambio?
Ci sono milioni di fattori che influenzano i movimenti dei prezzi dei tassi di cambio delle valute estere: fattori geopolitici e economici, come la crescita del PIL, ecc. Le banche centrali sono i principali motori del tasso di cambio. Quindi potrebbe essere utile esaminare le loro politiche che possono influenzare il tasso di cambio. I calendari delle banche centrali sono la Bibbia per un trader FX.
La politica dell’inflazione è una parte importante delle politiche delle banche centrali, perché al variare dell'inflazione, cambiano anche le decisioni di un'autorità di regolamentazione sul tasso di interesse e, successivamente, sul valore del denaro. È praticamente tutto un grande effetto a catena. Gli shock economici e geopolitici possono costringere una banca centrale ad acquistare o vendere valuta direttamente sul mercato, una mossa disperata nel tentativo di stabilizzare la valuta nazionale. Ma non è l'unica cosa che una banca centrale può fare per la valuta del Paese: possono anche indurre gli esportatori a vendere valuta estera durante l'anno.
Alcuni paesi possono utilizzare un paniere di valute ponderate rispetto alla valuta nazionale; questo paniere comprende le valute dei principali partner commerciali. Un indice misura il valore di una valuta rispetto a un paniere di valute. Potresti aver sentito parlare dell'indice del dollaro statunitense, l'esempio lampante che misura il valore del dollaro rispetto a un paniere di euro, yen giapponese, sterlina britannica, dollaro canadese, corona svedese e franco svizzero.
Gruppi di valute?
Come abbiamo già visto le principali coppie di valute tradate comprendono le valute di riserva incluso il dollaro statunitense, che in questo caso è la valuta principale. Ci sono però anche altri gruppi di valute, come:
- - coppie di valute minori, uno strumento di investimento finanziario diverso dal dollaro, in cui anche le singole valute sono maggiori, come EURJPY;
- - valute dei mercati emergenti: non dimentichiamoci dei mercati emergenti, che hanno le proprie valute, come la rupia indiana, il peso messicano o il real brasiliano.
Nota: Se vuoi davvero capire cosa succede sul mercato finanziario, anche se non ti piace molto il forex, allora devi conoscere i flussi di capitale sul forex. In pratica il mercato Forex ha un grande impatto su altri segmenti del mercato finanziario. Quindi, ad esempio, se una valuta dei mercati emergenti subisce un deprezzamento, allora dovresti aspettarti che anche altre valute dei mercati emergenti crolleranno di valore a causa degli investitori che normalmente investono in gruppi di paesi, piuttosto che in modo casuale o in valute di diverso tipo.
- - ultimo, ma non meno importante: un gruppo valutario composto da paesi con forti esportazioni basate sulle risorse: dollaro canadese, rublo russo, tenge kazako, bolivar venezuelano e rupia indonesiana. Queste valute sono tutte petrolvalute, poiché si tratta di nazioni produttrici di petrolio con notevoli quantità della sua esportazione. Anche i dollari australiani e neozelandesi dipendono dalle esportazioni di materie prime dei loro paesi.
Trading su coppie di valute: dalla A alla Z
Una coppia di valute è rappresentata da due valute, quindi quando si tratta di investire, è necessario tenere conto di entrambe le valute, poiché esistono fattori che potrebbero influenzare il loro tasso di cambio separatamente. Prendiamo un esempio di EURUSD. Ogni volta che un trader compra euro significa che vende dollari per comprare euro e dall’altra parte c’è un altro trader che è disposto a vendere euro per comprare dollari.
La cosa importante qui da sapere è cosa e quando tradare. Quindi, se vuoi tradare sul dollaro neozelandese o sullo yen giapponese, devi prestare attenzione alla sessione asiatica del Forex. Quindi questo significa praticamente che dovresti tradare di notte se ti trovi in Europa in quel momento. Seguendo questa logica, puoi aspettarti di fare trading su euro durante la sessione europea.
La sessione americana aggiunge liquidità e determina la direzione generale dei movimenti dei prezzi sul mercato, che è molto importante.
Rischi
Il trading su coppie di valute è un'ottima opzione per gli investitori principianti, poiché non sono rischiosi come altri strumenti finanziari, infatti è il mercato meno volatile. Tuttavia, durante le notizie importanti e comunicati stampa significativi la volatilità può salire alle stelle, così come i rischi. Uno dei dati importanti è l’NFP cioè il Non Farm Payroll, che esce negli Stati Uniti il primo venerdì di ogni mese. I dati presenti in questo rapporto influiscono sui tassi di cambio legati al dollaro statunitense.
Quindi quando un trader effettua più operazioni contemporaneamente, deve tenere d'occhio la natura di tutte le operazioni: quando acquista EURUSD e USDCAD contemporaneamente, non dovrebbe perdere la concentrazione poiché compra e vende il dollaro contemporaneamente. All'interno di un gruppo, tali operazioni sono controproducenti, in quanto non favoriscono un buon risultato finanziario.
Anche le transazioni cross-currency presentano rischi maggiori, poiché sono più volatili delle principali coppie di valute.
